庭财富管理与保险配置理念图龙8国际点此进入21个家
②在他的关怀和照顾下=▷•▽=，他的妻子（洗衣机）和孩子（游戏机）都生活得很舒适…▪△…。
手术治疗费解决了治病的问题-◆■▽★，并没有解决身体复原的问题▽△。身体复原需要营养费•○…◆▪●、复健费等等……★▪▲-。省掉这笔钱◁=●△○，这个人长期身体虚弱•▷-☆，就容易导致大病复发★•。前期的治疗费又白花了……★。所以康复费用必不可少
社保(医保)最大的缺点是▼☆-=：有报销比例和限额☆★▪■□△，而且很多的进口药品或诊疗项目是不在社保目录的◆•，也就是有自费部分-△▲，所以越是生大病••…▽▷，越是报销比例少□★=。
医保对药品药品和治疗项目有严格的规定□★•。一些进口药物△□●•○▷、特殊药物★◇•■▪▪、医疗设备■•★、医疗服务项目△▽◆，社保也不予报销▼▪▲▪，全部需要由病人个人承担◆△▪。
到达山顶的时间越短□•◆▽○…。教育金和养老金就像是大树茂盛的树叶一样◆-◇★◇，收入渠道越多■▼，只有充足的教育储备才能给孩子确定的未来…▼▪☆•△。
绳子代表收入▷☆▪◁◆，车子爬的越快▽○■◇=，退休后如果有一笔持续稳定的养老金-△…◁◆，
扣除了个人全部承担的自付项目后●◇•…★，在起付线和封顶线之间◆○★，个人仍需要承担一定比例承担医疗费用■▷•▷▷。不同地区▷••••、不同类型的社会保险○▪◁、不同级别医院△◇…-□◇，自付比例也不同▽□▼○，一般设定在10％左右◁☆。
1-▲、起付线以下的费用■◇▽☆：一般门诊◁◁、意外住院费用较低■★□，不能达到社保起付线要求■•。因此▼☆○☆▪▼，可以选择投保无起付线要求▷◇…，且包含门诊费用▽•◆■○□、小额住院费用的商业保险产品-◆…■▼●，就可以轻松覆盖起付线以下的医疗费用支出=◁○○◁。
治疗重疾期间◁□■★☆◇，工作性质稳定的人•▽•，收入会下降…○▲○。因为过去拿基本工资加绩效◁◁☆…，而生病治病期间就只有基本工资◇◁▽▲☆=，收入下降○▲☆◁□。如果就是普通务工者◆△，直接面对失业零收入…=-。
爬坡式财富积累-=○●▷，始终追求数字★○△•◁▼。一个人努力赚钱龙8国际官网点此进入…△▼★-，他的财富高点就是已赚到钱的数字○-▪○◇★，不过这个数字••，并不安全☆□△○。投资失误或经营失利□△，都可能导致这个数字化为零或变为负▽△▽•…，造成巨大的财富落差▪★…。
保险是一个不错的选择○•☆。保险是一种能有效减少财富落差的工具★▽△◁•，即使不幸遭遇风险▪◁•☆◇，也不会让财富回到原点△★▲△△□，而是回到有保障支撑的财富高点◁•。
面对大病■▲▲，首先要解决有钱治病的问题★△▷。也就是先准备好付给医院的钱▼△•◁…◆，包括手术费●…★◁…、住院费◆▷、药费等等▼●••◇。很多人觉得自己有医保/新农合了▷☆◆-▽■，就可以不买或者少买一点商业保险…■☆。实际上◆•○=•…，医保/新农合有两个问题…▲…：
图片说明-▷●◇□：所以为了避免◆◇=■◁▽“一病回到解放前◁▼●”的冏境△■，就必须得开源+节流(堵漏)▼□，那各种保险是必不可少的▲▪◁：
在发生意外或者大病的情况下◆••●▲，我们也会从钢丝绳上掉下来◆●▲，轻则导致贫困▷-，重则家破人亡=★▼■！所以说•●…▼●，人生就像赌博■□▽▽▼，输赢全在一瞬间◁▽！我们能不能把不确定变成确定呢○•△-▷？
我们的人生就像上面这张草帽图◁■○△，从0岁一直到终身•□，这条横线是我们的生命线○••，从我们出生那一刻开始□●…，还会有另外一条线始终伴随…△◆=▽□，那就是支出线▪▼，因为我们一生都在消费▷▽△■△。
对每个人来说=•，我们就像走在人生的钢丝上○■=，在钢丝的上面★▼▲☆，代表着平安•▪、健康★◁、财富有了这一切…★=◆▷★，我们才能幸福一生…▪。
每个家庭都有这样的一辆幸福快车▽-◆★○，车里坐着父母◆=○○••、孩子•☆-◁●、配偶…▪。每个家庭都有一个人■■□，也就是一家之主▽◁●…，拉着车子往上走■▽•▷○▪。
有钱治病是不是就够了呢●☆▲=？其实=○◇■★-，在重疾治疗期间▪▲□●•，还有四项损失容易被忽略掉▽•▲•。
有人说保险不好▽=，投保容易理赔难▪◇=▷●，身边就有这样的事○▪。事实上有人买了保险但是对持有保险的责任不了解○◆☆▪▼，丝毫不知道保险到底管什么▲△●▪，结果就是保险事故得不到理赔引发不满■=■★◇。
④一个完善的教育基金计划就是保障小明在接受高等教育时▽•，一定有一笔钱帮助他完成学业◁=○。根据资料显示▪▷◆，一个本科生一年需要一万五到两万左右的费用◁-，四年就要七▪-○◁、八万元■▪☆=●。
但是我们赚钱的时间是有限的▷-，大约就是25岁到60岁左右▼●•□☆。这个阶段…●★-••，我们需要准备一生要花的钱☆○☆-，包括=◁☆▽●△：生活费用▽●、买房买车▽☆☆▷◁■、抚养孩子的费用-☆-◁○…、孩子长大后的创业和成家的费用=▪▽，自己的养老费用□★、应急的费用等等▽☆▽△○◆。
我们这个计划是先确定一个目标▪▪，然后用一个完善的计划和充分的时间来完成的☆△□★•。假如中途发生意外的话◁△-▪，也可以保证这个计划一步一步地完成○●▪▲。万一更加不幸◁★•，如果身故•◆▽•☆，这笔钱就会作为一个赔偿金…★，马上送到您指定的受益人手里▷▽▷。换句话说▼●★◆▼，这个储蓄计划是百分百成功的☆★◆=-。
⑤例如意外◁★○•▪★、疾病△▼▷○•=、年老□-◆▷▷▲、伤残▲-▼，甚至过早离去★••-。当然◆○=●◆，我们都不希望这些事情发生在自己身上=◆，但是如果问题发生了▲◆，收入中断了-△，就会影响到家人的生活-★。但如果拥有这个保险计划•=，就会在•▼--“万一◇=□▼▼”发生时给家人经济上的帮助-▽★。
假如有一天-●▷▼…△，我和朋友都得了大病◁●…•◆•，需要30万○•：我的朋友只得先卖车▽▽、再卖空调■…◆-▼、冰箱……一场大病△■☆•，什么都没有了=◁□◆▷★，而我有保险=…，一场大病赔偿50万○◇☆•，生活水平没有下降…=○▷，反而多了一笔钱-▼。我们过着一样的生活▷◁，结果为什么不同呢▼△？
这个是一般人的家庭收入分配图-•：大概40%—50%是用于衣食住行等基本生活支出-=•□，你刚才提到这部分是2000元左右○…◆•。另外还会有10%左右用于人情往来○▲●。然后还会有一点投资•=▲☆，比如股票☆☆▪•、基金★◆▪△-△、珠宝等▲◆…◁■，不知道您现在的房子是租的还是买的□□▼▼▼☆？要不要月供○=★？供多少年◇△-★=？一般人的收入里还会每月存起来一点☆•★•■-，不知道每个月会存多少钱呢◇▼◇○△？除此之外◇▽□•，一般人一定会用收入的10%—15%来做一个家庭的保障计划▷•☆▷▲。
治疗结束后再去工作△…☆◁★，长期没有上班•▼△=▷▷，身体也没有过去好了▼□☆…▲，工作很难找•▼▪…●，收入回复到生病前的水平基本不可能▲◆-。而且低收入的状态会维续到退休◆▽◇•■。所以一场大病带来的收入影响是从发病的那一刻直至终身•=○。它不是一时一会◆◆●◁▼=，是一辈子的事=▷•◇▪。
1▼◆. 社保■△☆，社保就像是上图中的木塞E▲-▲▽■，表面上看刚好可以塞住漏洞D■▼-▲☆▷，但无奈木塞是中空的(社保的报销比例及自费药等)
3□■. 重疾保险(定期或终身)▷•◁■，重疾保险就对应上图中的水泵M•▼▷▪★◇，用来补充水管A的中断(水管B的减少)•△▪▷▼，而且这个水泵的的抽水量(保额)是可以自己来选择的■•▽-◇。
除了起付线▽○，医保报销还有一个限制☆•△▷=☆，即封顶线=▷○，超过封顶线以上的部分也由病人自身承担•▽。不同地区封顶线不同▲•▲△-。同一地区社会保险类别不同☆●★●，封顶线也不同▪□◆=。住院报销的一般最高限额30万◇▽•=，门诊报销一般为2万○▼-•▷。
1△◁、在我们选择保障的时候▪▽△☆▼•，安全保障是第一位▪•…=…-，它就像树根一样★▽=；越牢固◆□■●，才能越旺盛…=◁。买一份意外险是对生命价值的保障☆▼☆，是对家庭和自己负责任的表现□-◇=。
⑤但到您60岁退休的时候★☆，您的收入可能会大幅减少★•，甚至为零◆•△○。其实我们辛苦工作了这么多年▼◇■▷-•，都希望退休之后可以安享晚年□…■▼。
▼■-，这里是您获取香港保险资讯的优质平台◇•。我们致力于为您提供专业■☆△•◇◇、实惠的保险推荐=★，让您在花费更少的同时☆=▲■●○，选择到更贴合个人需求的香港保险产品□•▲△--。让保险成为您生活中的一份安心保障◇▲▷▪◆！返回搜狐▼▼，查看更多
为教育准备一笔资金就是当务之急了●▪○•☆，所以社保+商业附加住院的组合基本上就可以覆盖医疗的费用3●△-■△、随着孩子的出生■•□▪，枝繁叶茂才能遮风挡雨▼□▷。同时•▷-☆△。
社保五险中■=◆-▽，最常用的就是医疗保险了（以下简称医保）••。理解医保离不开两条线●★◆、一个项目◁▲▼■、一个比例•▼▽。下面我们一起来仔细研究一下吧=▪◁□：
我们像第一种人努力赚钱没有问题○◇△•，但当财富积累到一定的高度★☆◇◇，要想守得住•▼，必须转变成第二种=◆■•△…，阶梯式财富积累●★★▪▽▪，追求平台高度★☆◇◁…，这就很有意义•▪，安全平台至关重要▽•▽=。
3▼▽▽□◆▪、自付部分△◇○□○：大部分住院医疗保险包括住院津贴•☆▲…◆■，每天支付患者一定金额以补偿…△◇，可以帮助患者承担自付部分的花费▼□▽。
试想◆□▼●▽，如果在人生的钢丝绳下面☆☆▪▽，有一张防护网○▼▪△▽，就算不小心掉下去□★●▼▷，也能即刻反弹上来-▷。我们都需要这样的一张网•■…=…▼，可以让我们重新站在钢丝绳上•△△■。
治病要花钱■△□▽，如果花费银行储蓄▲▪，损失本金和收益=★☆●。如果变卖房产◁▷、汽车●□▼-•◁，就会折价▪◆○☆○●。房产★▲、汽车卖的越着急□▷▲●▼●，折价越严重▲★…△。
重疾险不一样▷▷•▷，除了是用来解决医疗费用•△○▽◁，更多的价值在于解决整个家庭生病期间收入减少的问题●■□。
收入损失▲△•、康复费用◆…、护理费用…◆…▷、个人资产损失□▪，这4项费用就是一场大病带来的潜在损失▲…=▷。它不需要你马上就把这笔钱花掉=•▼○…，但是它会压在这个家庭身上○■●☆▼▷，成为一个家庭长期的经济负担▪◁▽◆•●。
⑤假使有一天突发意外…○，陈先生不能照顾家人•△，他们的家庭不但会失去最亲的人◇•。
任何一个城门受到重创或失守都会殃及整个城池-★•△▽◇，甚至让整个城池陷入困境▼★•△•◁。我们的家人=…，无论谁发生风险□▪，我们都会举全家之力不遗余力去解决所发生的的问题★=。
⑥而退休之后的收入主要来自三方面★☆=▷：首先就是自己的储蓄◁••▽，第二就是儿女给您钱花□△▽•◁，第三是社会养老保险△□▼▪◇。
一场重疾带来的损失很像是海上漂浮的冰山■-★◆△，水面上能看到的部分仅仅是冰山一角■•▲▽□▪。而人们往往只根据露出水面的这一角做保障规划▽☆=，而海面下巨大的损失根本没有做好准备•▼◇，往往导致一场大病拖垮一个家庭▪△○◇△。
这是您的生命线•▼▼，人什么时候走我们都不知道•◁▪◁，但我相信您同意人生会有起有落☆…▲■□。顺境的时候您可能有好的收入■□▷□，好的投资机会◆==△○。在逆境的时候•=☆，可能因为大病▽★▷▲=，失业等•☆◁○▪▼，也需要一笔钱去应付困难●■，否则处境会更加狼狈=▲。我相信您也会同意■●▷▷…，需要用钱的时候=-，能够自己拿出来总比跟别人借要好◇▽•□。一个好的保障计划▲◁▼▲●△，基本上能提供一笔应急钱◁△▼，让您可以把握好机会或者应对突发困境◁●-◆。
④人赚钱这种方法并不稳妥▼•▪，很多问题的发生都可能导致我们的收入暂时甚至永远的中断▼◇▲-◆•。
病人身体比较虚弱=••◁•，需要有人照顾▷◆=。如果让家人照顾•●，家人是既要工作又要照顾病人▷…▷，身体可能会受不了…▲◇。雇个护理来照顾•●，就要有花费△★。
但是▽◇▪…■，是不是所有家庭能够把车拉到山顶呢○○□？显然不一定▷▪！为什么呢•□？因为天有不测风云…▼★◆△，人有旦夕祸福▲★□△□；人吃五谷杂粮-▪，哪有不生病的■◁？
医疗费用和康复费用都有充足的保障时▽☆，再遇到大病风险★-●■，病人只需要承担身体上的痛苦○▪…□•，经济上就没有损失了○▽▪…▲◁。让我们一起为您量身打造医疗保障计划★…◇=，让您不再有担心和顾虑▪•▷●…★。
所以◆○○…-•，社保报销=（封顶线-起付线％ - 自付比例）◇△▽▽■，也就是只承担三角图中间的部分▽•☆◆。不难看出△★◁△▷▷，如果罹患严重的疾病•☆▼□=•，社保报销后▷=•◇■，患者仍需要承担很多医疗费用△▪★。
4○▪、随着事业的发展▪▲▷•●☆，我们创造了大量的财富◁○-□。我们都希望自己辛苦攒下的家业未来能够顺利地传承给子孙后代-•◆◁★☆，就像是树上的丰硕果实=★-●☆☆，能保证家人生活无忧▽=●▪。
我们公司的保险产品计划为您提供全面保障□•●▲…。▪■■“治▪-”△△◇、◆=●“疗▷◆▷▽▼”和▽●=■◆-“费★=”的费用都可以来解决◆…●□☆…；同时我们公司还将提供就医资源和通道◇◇▽◆。无论是发生风险前的预防•=•○▲…、健康咨询■◁，还是风险中的治疗费用财务支持◇▽▪，发生风险后的康复收入补偿==◆◆，都会全程陪伴在您左右●▽…。
2●…○▼◁、成年的我们就如同树干一般○□★-●，支撑着家庭▽☆，此时身体是革命的本钱◁…▪…，一场大病足以让数年积攒的财富消失•=■▷◆，我们需要用保险来转嫁可能发生的费用支出□△◁▷=。建议您将一部分钱用来购买重疾险和住院医疗保险◇△□-…， 转嫁可能产生的医疗费用和收入损失◇△▪。做好合理且必要的保障才能减轻负担●…◆■◆•，只有枝繁叶茂才能供得起孩子教育与我们的未来养老▽★•☆◁-。
因此▪△★☆▽，患病特别是患重疾后☆★▼▼，想要依靠社保承担大部分的医疗费用是不太现实的■••。增加了商业保险后•▲☆○，社保不能报销的部分☆•▲•，可以选择投保商业保险规避风险☆●◁：
1▽◇□、人患重大疾病的概率是多少▽○•？人食五谷杂粮○☆△▲，难免会生病◆▼=。据卫生部统计◁◇-，人一生患重大疾病的概率为 72☆▼★….18%△△▽▼…。（根据保监会《中国人身保险业重大疾病经验发生概率表（2006-2010）》和《中国人寿保险业经验生命表（2000-2003）》测算）
以上数据很好的解释=△◇:▲▼■•=“我有社保▽●○☆◇-，不需要商保•○▼…▲”这句话▲□，但事实真的是这样吗●■■？其实我们可以看到-•…☆，很多大病的特殊疗法和药品大多都不在社保范围内◆-●▷▽▲，商保是社保的补充■△▽=★，作用不可忽视◁…！
在此还要特别提醒大家◁◇：社保医疗是先治疗后报销▽◁◆，要患者先看病事后才报销费用▲•。而商业保险特别是重疾险一经确诊直接赔付=▪▷，先赔付后治疗●■，让患者不再为治疗费用发愁◆•。
但一个人再有本事•★▷■◇=，有两件事情使我们无法掌控的☆▷，一个是疾病△…▪•▼，另一个是意外•…。一旦发生疾病和意外★▷▲，将会给自己和家人带来精神上和经济上的巨大负担…●=●●▼，如果发生疾病▷■◇◆、意外◆●，尤其是发生重大疾病▲●…▼，不仅家庭收入会下降▲●◆--▲，更可怕的是支出会急剧增加=○-◆，一般家庭是难以承受的▽☆▲。
医保报销有起付线要求=☆▷，起付线以下部分均由病人承担●-◁☆。门诊和住院起付线不同■▷◆☆▪-；同时△◇，不同地区○●□◁□、不同医院级别起付线也不同●▷▲◇☆★。一般起付线-◆☆▲△★、封顶线-●=▪★■：封顶线以上△★★●=，全部个人承担
（1）治-◁▽▪◇○：是指生病在医院里的治病花的钱▽●★，例如挂号诊疗费■•=、检查费△☆○、床位费•=★、手术费等等▲●□=，一般来讲在医院治疗大病至少要花费10-20万元△▼●••○，但是除此之外还有两部分费用是我们必须要去准备的■•，就是▲▷•-□■“疗★……-”养费和收入补偿○•□“费-○□■○”•▽★▲◇。
⑤这笔钱说多不多▷▽，说少不少△☆••◇◆，可一下子拿出来也是一个不小的问题▼○◆。为了小明着想☆-…▽=，陈先生您现在应该提前准备=◁，保证小明将来有一笔教育基金★□•▽★■。如果将来有些意料不到的事情发生•☆□•▽，而这笔教育基金没有准备好●★，就会使得小明未来的前途受到一定的影响…△▽•■，我相信陈先生您一定不希望见到这种情况出现-●▲○•。
2■○▷○◁☆、封顶线和自费项目……●▼：一般是大病或重病会发生封顶线以上的费用和自费项目○…■★▷，因此可以投保健康保险和重大疾病保险□☆-。一旦确诊符合保险合同约定的条件-▲，保险公司即可赔付◇…◆▽▷◆，弥补患者的经济损失•☆▲-▼•。
因此•☆▼•，我们规划保障时☆=▪▼，也要为收入损失◇◇▽◆●、康复费用=▷•▪■○、人工费▽…、个人资产这四项损失建立保障◁=••◇■。
各种风险就像敌人一样对我们幸福的家庭虎视眈眈●▲◆△，但是我们不知道敌人什么时候会入侵◆-，也不知道会入侵哪扇城门▼★•。
图片说明▼□△-：水池的水可以看成是一个普通家庭的财富或资产▽★◆○■▷，象征家庭的生活水平▲…★◁▽=，进水管A和B代表夫妻双方的收入•▷◁，出水管C则是平常的各种生活开支◁▷，正常情况下▲●▽，A+BC★…▲，则意味着家庭的财富不断累积▼▪●▷，同时家庭生活水平逐渐提高▪●□▽。
（2）疗◆□▲=◆：看病住院的时间可能需要 1 个月◆-▼●=，但是后续康复至少需要3-4个月的时间▷□◆◁▪▲，这段时间我们还将面临高额的康复器材费==△▽▽、营养保健费□▼、长期疗养费以及人工陪护费用等等•○，在这期间也要花费掉至少5-10万元左右●▪☆…◇▼。
第三类-■▪，全险…-▼◇◁，管身故●••、重疾☆◆、意外伤害▽◇•●、意外医疗◇△、住院费用=▽▼▲=、日额补贴▷…★-▲◆，保险责任非常全面●▪-◁☆=，有的还带保费豁免功能-◆△○◆。
那将锦上添花-◆•▷▪。2▲•--▼. 商业附加住院就是图中对应的小木塞F•-▲…▲●，我们将它们统称为=-“治◇◁、疗☆◇★、费-=☆▲▽=”□••●●◇。2▼◇◆、人生病需要花费多少费用△▪•◇▷？人一旦得了重大疾病一定会花费三笔费用▽……•，有的人工作▼△◁•○、有的人做生意▲…◁■，刚好可以将木塞E中空的部分堵上•=□◇。
从上图可以看出■•△◁▷-，同样多的钱…▽=■◁，放的地方不一样▼○◇☆•▷，起到的效果却大相径庭●▷▽△。只要稍微改变一下储蓄习惯…=▪□▪，将放在银行的钱放一点点在我们保险公司=△☆◆，开一个保险账户▲•◆☆，就可以立刻为我们的生活水平设立一堵防火墙=-…★，防止当不幸发生时●▼★▲，我们的生活水平依然能维持在现有层面不至于下降△▪■◁▷◇。而这个账户涵盖五大方面保障▲=□△=☆：生命价值保障21万■▼◆、重疾保障20万■☆•▷◇◁、意外保障40万☆■○○-、意外医疗每年3万■•…■☆☆庭财富管理与保险配置理念、住院费用每年2万•▷;让我们非常有信心告诉家人无论今天我们在与不在◇◆•●，我们对家人的爱和责任都能解决都能实现□★▽▲•★。
守护一个幸福的家庭就好比守护一座城池★…，每个家人就好比城池的一扇城门■◇•△△，我们家庭的每一份子都想保护好这座城池=★▽◆-，让我们拥有一个幸福的家□▪★。
为什么要珍惜买保险的机会•=●◆，因为很多时候▪▽◇★，想买的时候买不了■○★▷▲▪，不想买的时候却是最划算的时候■☆•○。很多人就是因为对保险有着深深的误解和偏见…○◆◆，结果错失了买保险的好时机▲▪○△…★。关于保险◇□▷▷☆，20岁不了解△□•▽▲，30岁顾不上--，40岁看不起◆▲-……，50岁很难买▪■■□○，60岁买不了…•■.▲▷.=•.
所以说人生是需要提前进行规划的龙8国际官网点此进入△◇▪▼◆▽，除了养老◆▲、子女教育外还有疾病★●=、意外也要提前做好准备◆-▼△。
保险就好像是在小车后面建立了一堵防护墙•▲△☆◇•，一旦发生风险▲▪，幸福小车不能再前进★△…◇•，那这堵墙让我们至少保证小车不会下滑◇■■=◁，也就是我们的生活至少不会倒退△☆▽•。
一场意外•▼□▼•●，或者一场疾病◁○…-■，它们就像一把无情的剪刀剪断了绳子▲○▽…◆▽。绳子断了■○，收入中断□…▪…=，没有绳子牵引的幸福快车是继续往上走呢还是一定会下滑••▼=…○？
一般人的储蓄习惯都差不多•--，一开始很有决心△◇◁○□▼，但存到一定程度▼○▪，就因为想旅游○◁、要给家里添置大件物品等□△-=，便把先前存的用了很大一部分▷△。又要从新开始存钱●▪○，始终没有办法达到储蓄目标◆▷-▼▷。
这一增一减▪■，则必然导致水池里的水大量消耗▲■•◆▪◆，甚至入不敷出-▪★◇▪•，则家庭财富快速减少•★，生活水平大幅下降◁…！
第一种是人挣钱■●◇○，就是靠体力▽◇■、靠自己努力工作赚钱▽▽☆…▷◇；第二种是钱生钱▲△☆，通过资产规划的方法用钱去生钱★●▲●☆▽。您是哪一种◆-●○？
图片说明■-◇：一旦人生风险出现○▼□，假设夫妻中的男方(水管A)生了癌症•□…▽▪●，男方收入中断=▼;同时女方需要安排时间进行照顾或看护★□•…▲=，收入也可能会有所影响★△▪▽，(水管B)水量会减小△▪◆■▼;但是治病花费巨大◇▼，即漏洞D在快速漏水……☆▷•;同时家里的开支还会比平常更大=▷，即出水口C变大◁▪▽，比方外地治疗的交通住宿费用◇◁▼▼△○，或是病人康复期间的营养费用等…☆▲。
还有人说●□-…：=…●▲••“保险不错◁◁☆■●，但是我现在没钱买☆▲★•”■△=，很多人都把钱花在了生活享受上◁◇□-，比如我的朋友▪=◆●，先置办各种名牌的冰箱☆-、空调-■▷•●、电视……□○▲•◁▽，什么时候买保险呢•••=？——=▼☆…“有了余钱再买◆△☆◇！◁=•▷•”而我的安排恰恰相反■△▷-，先买了50万的大病保障★▼▽=，再买其他物品◆△▼▷。
（3）费□☆…◆：第三笔费用是收入补偿费•○•◆○▼，在生病之后工作能力下降我们可能面临收入中断的风险▲★，但是子女教育○-…●、父母赡养=▼、房贷车贷•=•★=，生活费用不得不支付-▲▼，收入补偿费用将保证我们后续生活有保障■●○。
要自己先出钱治病▽☆▷◁◁□，治好再去报销☆★◁=，不能解决需要用钱治病那一刻的巨大压力☆-△。所以☆□△△…◆，我们建议每个人寿险要配置充足的重疾保额◆=■==▲，解决要钱治病那一刻的问题▷▼★■图龙8国际点此进入21个家。
